理财规划

 理财规划:  

  理财规划(FinancialPlanning)通过测算客户财产规模、生活质量、预期收益标和真实风险偏好,有机组合存款、保险、证券和房地产等种理财工具,实现既定风险下的收益最优。理财规划自上世纪七十年代在美国兴起,前在西方已经成为专门行业和个人理性投资的必备前提。

  同其他理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同,理财规划提供的是总体的理财战略与方案,侧重的是度身定做,作用在于使投资者不至于因外界误导而偏离符合自身特点与需要的预设理财标。简单地说:没有规划的理财,就像没有地图的旅行,随时都会出现南辕北辙的错误。

 英文名:

  

 同义词:

  


华股财经分享投资理财技巧,传播股票知识,提供投资咨询服务。浏览更多信息,请点击 [栏目导航]。