转托管业务

1.办理转托管转出业务应遵循什么原则?

开放式基金份额的托管在不同代销机构采用不同的方式。例如:工商银行目前按照每个一级分行为一个托管点,而招商银行则全国统一为一个托管点,因基金的转托管转出应循托管点一致的原则,即转托管转出业务应是从一个托管点转出到另一个不同的托管点(不同地区或不同代销机构)。

2.投资者办理转托管应注意哪些事项?

(1) 投资者应带齐相关证件和资料。(个人投资者须提供基金账户卡、资金账户卡、个人有效身份证明;机构投资者须提供基金账户卡、资金账户卡、法人授权委托书、加盖公章的营业执照复印件、经办人有效身份证明。)

(2) 投资者转托管必须分转出和转入两步完成。投资者必须先到原托管点办理转出手续并确认后(T+2日以后),再到新的托管点办理转入手续。

(3) 基金持有人在进行转托管转出时,可以全部转出也可部分转出。部分转出时应遵循与赎回相同的数额限制。即部分转托管时不得低于1000份基金单位,且剩余的份额不低于1000份基金单位。

(4) 投资者在办理转托管转入时,要注意正确填写转托管转出申请单编号、基金代码、基金帐号。

3.投资者在办理转托管转入后何时可得到确认?

在基金持有人办理完转入手续后的2个工作日后可以得到确认。

但是如果转入申请与转出申请不相匹配,该转入申请作废,直至投资者提交的转入申请与转出申请相匹配为止。

4.投资者在办理转托管业务所需的费用?

在办理转托管业务转出时,每笔收取固定手续费20元/户。

5.红利再投资能否节省申购费?

基金投资者可以选择两种分红方式,一种是现金红利,另一种是红利再投资。为鼓励大家继续投资,基金公司对红利再投资均不收取申购费,红利部分将按照红利派现日的每单位基金净值转化为基金份额,增加到投资人账户中。这种方式不但能节省再投资的申购费用,还可以发挥复利效应,从而提高基金投资的实际收益。


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